La création d'une demande et sa prise en compte dans le solde peuvent être deux événements distincts. Le suivi doit observer le fonctionnement réel avant de soustraire le montant.
Méthode de rapprochement
Notez la demande avec son état et vérifiez si le solde affiché a déjà diminué. Conservez une colonne de demandes en cours séparée du calcul des mouvements réalisés.
Vérification à effectuer
À chaque changement d'état, rapprochez le mouvement du portefeuille et la future réception bancaire. Une demande annulée ne doit pas rester comptée comme une sortie effective.
Lecture des pièces
La distinction entre observation et prévision rend le suivi compréhensible malgré les étapes successives du paiement.
Exemple chiffré fictif
Exemple fictif : un solde de 800 € comporte une demande en cours de 300 € non encore débitée. Le solde observé reste 800 € ; la prévision après exécution serait 500 €.
Situation fictive. Les hypothèses ne constituent pas des moyennes sectorielles.Votre prochaine action
Précisez dans le tableau si les demandes sont incluses ou exclues du solde de référence.
- État de demande
- Débit observé
- Prévision séparée
Soustraire les demandes en cours d'un solde déjà diminué par le service pourrait compter deux fois leur effet.
Sources et méthode
Les contrats de plateforme et votre situation déterminent le traitement applicable. Notre méthode éditoriale.